2011证券从业测验证券生意:证券公司与客户清理

  第五节 证券公司与客户之间的清理和交收

  1、证券公司与客户之间的证券清理交收

  实际中,关于证券公司与客户之间的证券清理交收,通俗由中国结算公司依据成交记录依照营业规矩主动操持。证券交收结果等数据由中国结算公司逐日传送至证券公司,供其对账和向客户供给余额查询等效劳。证券公司依据中国结算公司数据,记录客户清理交收结果。

  2、证券公司与客户之间的资金清理交收

  在“客户生意结算资金第三方存管”形式下有规矩的资金结算依次。证券公司与客户的资金清理交收,需求由证券公司与存管银行合营完成:

  1.证券公司担负依据中国结算公司发送的结算数据和存管银行发送的客户资金存取数据完成客户资金的清理,更新客户资金账户的余额,并向存管银行发送客户证券生意清理数据及资金账户余额。

  2.存管银行担负依据客户资金的存取数据和证券公司向其发送的证券生意清理数据完成客户办理账户余额的更新,并停止客户资金账户余额与客户办理账户余额的查对,将查对结果发送证券公司。

  3.证券公司依据查对无误的清理结果向存管银行发送资金划付指令,存管银行依据证券公司的资金划付指令及时操持资金划付,完成客户证券生意的资金交收。

  在客户生意结算资金第三方存管形式下,证券公司与客户之间的资金存取、清理与交收过程可简明概括以下:

  1.客户从其银行结算账户向资金账户存入生意结算资金,可以经过存管银行供给的德律风银行、网上银行、柜面效劳、多媒体自助终端等方法收反转展转账指令,也能够经过证券公司供给的德律风拜托、网上生意、自立拜托等方法收反转展转账指令;系统依据客户转账指令启动客户资金转账生意。该生意启动后,银行将增加对客户银行结算账户余额,响应添加客户办理账户余额和证券公司客户生意结算资金汇总账户余额,证券公司同步更新客户办理账户对应的资金账户余额。

  2.客户证券生意由证券公司双方提议。客户经过证券公司的资金账户及暗码,采取证券公司供给的拜托手腕停止生意。

  3.证券公司接到客户拜托生意指令后对客户账户内资金和证券停止校验。校验经事先证券公司向生意所报送生意指令。

  4.中国结算公司依据生意所当日成交数据生成清理交收文件,并将清理交收文件发给证券公司。

  5.证券公司依据中国结算公司供给的清理交收数据及存管银行供给的客户生意结算资金存取数据,完成客户资金的清理,更新客户资金账户的余额。并向存管银行发送客户证券生意清理数据及资金账户余额。

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